Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından bankalara bildirilen yeni mevzuat, mobil bankacılık, internet bankacılığı ve ATM üzerinden yapılan para transferlerini kapsıyor. Düzenleme kapsamında, bir günde yapılan transferlerin toplam tutarı 200 bin TL'yi geçen kullanıcılar, her işlemde paranın gönderilme amacına ilişkin en az 20 karakterlik açıklama girmek zorunda kalıyor. Bu uygulama, ekonomi yönetiminin daha önce duyurduğu kısıtlamaların bir parçası olarak bugün itibarıyla devreye alındı.
ATM'LERDE KARŞILAŞILAN UYARI MESAJLARI
ATM kullanan vatandaşlar, kartlarını taktıktan sonra 200 bin TL'yi aşan transfer işlemlerinde uyarı mesajıyla karşılaşıyor. Ekranlarda çıkan bildirim, işlemin detaylarına yönelik detaylı bir açıklama yapılmasını talep ediyor. Kullanıcılar bu açıklamayı girmeden transfer işlemini tamamlayamıyor.
TUTAR ARTTIKÇA EK YÜKÜMLÜLÜKLER DEVREYE GİRİYOR
Düzenlemede transfer tutarına göre kademeli yükümlülükler getirildi. Gün içinde toplam transfer tutarı 200 bin TL ile 2 milyon TL arasında kalan işlemlerde izah zorunluluğu uygulanırken, 2 milyon TL'yi aşan durumlarda ek adımlar devreye giriyor. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki toplam transferlerde "Nakit İşlem Beyan Formu"nun doldurulması zorunlu hale geliyor.
YÜKSEK TUTARLI İŞLEMLERDE BELGE ŞARTI
20 milyon TL'nin üzerindeki para transferlerinde ise daha sıkı kurallar geçerli oluyor. Bu tutarlarda paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması gerekiyor. Müşterinin yaptığı açıklama banka tarafından onaylanmadığı takdirde transfer işlemi gerçekleştirilemiyor.
